KYC — что это простыми словами

KYC (know your customer, «знай своего клиента») — это процедура, в ходе которой площадка устанавливает, кто именно ей пользуется: запрашивает удостоверение личности, селфи и иногда подтверждение адреса проживания.

Для лицензированных площадок это не прихоть, а требование регулятора. Компании с лицензией AFSA обязаны идентифицировать клиентов и отчитываться — именно поэтому анонимно торговать на них нельзя.

Что обычно требуют

• Документ, удостоверяющий личность — удостоверение личности РК или загранпаспорт.
• Селфи или видео-верификация — чтобы убедиться, что документом пользуется его владелец.
• Подтверждение адреса — на верхних уровнях верификации: выписка из банка, счёт за коммунальные услуги, справка о месте жительства. Требуется не всегда и не на всех площадках.

Что бывает, если KYC не пройден

Обычно аккаунт работает в урезанном режиме: лимиты на вывод снижены или вывод закрыт вовсе, часть функций недоступна. Главная проблема возникает позже — когда деньги уже на площадке, а вывести их без верификации нельзя. Поэтому проходить KYC разумнее до первого пополнения, а не после.

Отказ в верификации чаще всего связан с нечитаемым фото документа, несовпадением имени в документе и в анкете или с документом, срок которого истёк.

Уровень надзора за площадкой можно проверить в реестре AFSA: у лицензированных компаний требования к идентификации регламентированы, у остальных — на их усмотрение.

Действующие предложения

Binance Kazakhstan от 465,00 ₸ / USDT AFSA: AFSA-A-LA-2024-0028 Получить →

Bybit Kazakhstan от 477,77 ₸ / USDT AFSA: AFSA-A-LA-2024-0027 На сайт →

ATAIX Eurasia цена уточняется AFSA: AFSA-A-LA-2025-0022 На сайт →