Криптобиржелер тізілімі: неге біреуі жеткіліксіз

Қазақстанда криптобиржені тексеруге арналған мемлекеттік тізілім кемінде екеу, әрі олар сәйкес келмейді. 2026 жылғы 2 қыркүйекте Qoldau.kz-тегі цифрлық активтер биржаларының тізілімінде тоғыз компания бар, ал AFSA тізілімі бойынша сауда алаңын жүргізудің қолданыстағы құқығы сегізінде. Екі тізімде де бар компания — алтау. Екі жүктеу де бір күні жасалды.

Бұл қате де, бір ведомствоның қателігі де емес: тізілімдердің мақсаты да, жаңару тәртібі де әртүрлі. Төменде — қай тізімде кім бар, айырма қайдан шығады және компанияны екі атаумен өзімен-өзі салыстырып алмас үшін қай өрісті тексеру керек. Түпнұсқалар: Qoldau.kz цифрлық активтер биржаларының мемлекеттік тізілімі және AFSA-ның жария тізілімдері — DASP мен FinTech Lab.

Қазақстанда криптобиржелердің қанша тізілімі бар және олардың айырмасы неде?

Төртеу, әрі әрқайсысы өз сұрағына жауап береді. AFSA-ның екі тізілімі МҚО реттеушісі кімге лицензия бергенін және дәл қандай қызмет түрлеріне бергенін көрсетеді. Qoldau.kz-тегі мемлекеттік тізілім мемлекет кімді цифрлық активтер биржасы деп санайтынын көрсетеді. ҚР Ұлттық банкінің тізілімі — МҚО периметрінен тыс айырбас операторларын. Бұл әртүрлі сұрақтар, сондықтан жауаптардың алшақтауы заңды.

Алаңды бірден төртеуі бойынша тізілімдер бойынша чекерімізден тексеруге болады: ол атауы, лицензия нөмірі, тіркеу нөмірі және БСН бойынша іздейді.

Екі мемлекеттік тізілім қаншалықты алшақтайды?

Мемлекеттік тізілімдегі тоғыз компания мен AFSA биржа лицензиясының сегіз иесінің алтауы ортақ болып шықты. Үш компания тек мемлекеттік тізілімде, екеуі тек AFSA тізілімінде. Ешқайсысы екіншісінің ішкі жиыны емес, сондықтан бір дереккөз бойынша тексеру екі жаққа да толық емес жауап береді.

Деректер: екі тізілімнің де 2026 жылғы 2 қыркүйектегі жүктеуі. Сәйкес келген алтауы — Delta DA, Top Line, Bybit, BN KZ Technologies (Binance), ATAIX Eurasia және Intebix. Олардың үшеуі бойынша бізде талдау бар: Binance пікірлері, Bybit пікірлері және ATAIX пікірлері.

AFSA лицензиясы біткен болса, мемлекеттік тізілімде неге «Активный» тұр?

Себебі мемлекеттік тізілімдегі жазба мен лицензия — тарихы бөлек екі түрлі объект. Qoldau.kz-тегі әр компанияның карточкасында «История операций» блогы бар, ол жазбалардың іс жүзінде жаңармағанын көрсетеді: тоғызының сегізі бір күні, 2023 жылғы 30 қазанда жасалған, ал мәртебе ауыстыру операциясы бірде-бір жазбада жоқ.

«Создание объекта | Принята | 30.10.2023» — мемлекеттік биржалар тізіліміндегі Xignal&MT Ltd. карточкасының «История операций» блогындағы жалғыз жол, 2026 жылғы 2 қыркүйекте алынды. Тізілім орыс тілінде жүргізіледі, дәйексөз түпнұсқа тілінде берілген; тік сызық кесте ұяшықтарын бөліп тұр.

Осыдан екі көрнекі жол шығады. Xignal&MT-тің екі AFSA лицензиясы да 2024 жылғы наурызда бітті — жазба жасалғаннан кейін бес айдан соң, әрі жазба содан бері түзетілмеген. Eurasia Blockchain Fintech Group-тың лицензиясы одан да ерте, 2023 жылғы 21 тамызда бітті, яғни компания мемлекеттік тізілімге «Активный» мәртебесімен лицензия біткеннен кейін екі ай өткенде кірген.

Біз мұны реттеушінің орнына түсіндірмейміз: мемлекеттік тізілімдегі «Активный» сөзі қолданыстағы лицензияға емес, жазбаның өз күйіне қатысты болуы мүмкін. Сондықтан чекерде мемлекеттік тізілімнің мәртебесін сөзбе-сөз әрі бейтарап түспен көрсетеміз, ал жасыл белгіні тек қолданыстағы AFSA лицензиясына қалдырамыз.

Биржалар тізіліміне соңғы болып қай компания кірді?

B-rocker Limited, жазба 2026 жылғы 6 тамызда жасалған — мемлекеттік тізілімдегі 2023 жылғы топтамадан жас жалғыз жазба. Сонымен бірге оның қолданыстағы AFSA лицензиясы бір ғана қызмет түріне берілген, әрі ол биржа емес: лицензия карточкасында цифрлық активтерге қатысты агенттік құқық жазылған.

«Dealing in Investments as Agent in relation to Digital Assets» — AFSA-G-LA-2024-0012 лицензиясының карточкасындағы сипаттама, 2026 жылғы 2 қыркүйектегі жүктеу. Дәйексөз ағылшын тілінде — карточка сол тілде жүргізіледі.

Оқырман үшін практикалық мәні қарапайым: компанияның «цифрлық активтер биржалары» деп аталатын тізілімде болуы оның сауда алаңын жүргізуге құқығы бар дегенді өздігінен білдірмейді. Құқық лицензияда жазылады және ол «Operating a Digital Asset Trading Facility» деп аталады.

Бір компания екі тізілімде неге әртүрлі аталады?

Себебі бір тізілім бұрынғы атауды сақтап тұр. Qoldau.kz мемлекеттік тізілімінде «Частная компания Biteeu Eurasia Ltd» тұр, AFSA тізілімінде мұндай компания мүлде жоқ — оның орнына Intebix Ltd. бар. Бұл — бір заңды тұлға: екі жазбаның БСН-і біреу, 220440900501, ал қайта аталуын AFSA-ның өзі тіркеген.

Кесте AFSA тізіліміндегі заңды тұлға карточкасының Company names бөлімі бойынша келтірілген. Сол жерде тіркеу күні, ұйымдық-құқықтық нысаны және мекенжай тарихы да бар. Тізілімдерді атауы бойынша салыстыруға болмайтын себебі осы: мұнда екі түрлі атау екі компанияны емес, бір компанияны білдіреді.

Қателеспеу үшін қай өріс бойынша салыстыру керек?

БСН бойынша. Бұл — төрт тізілімнің бәрінде бар және атау ауысқанда сақталатын жалғыз идентификатор. Лицензия нөмірі бұған жарамайды: бір компанияда олар екеу және одан да көп болады, ал «құм жәшігінен» толыққанды лицензияға өткенде нөмір түбегейлі өзгереді.

1. Алаңның сайтынан заңды тұлғаның толық атауын табыңыз — әдетте төменгі жақта немесе құқықтық ақпарат бөлімінде.
2. Оны AFSA тізілімінен тексеріп, компания карточкасынан лицензия нөмірін ғана емес, БСН-ді де жазып алыңыз.
3. Дәл сол БСН бойынша Qoldau.kz биржалар тізілімін тексеріңіз — сол жерде жазбаның енгізілген күні де көрінеді.
4. Күндерді салыстырыңыз: AFSA карточкасындағы лицензия мерзімі мен мемлекеттік тізілімдегі операция күні. Алшақтық көбіне солармен түсіндіріледі.
5. Мәртебеге емес, рұқсат етілген қызмет түрлерінің тізіміне қараңыз: биржа құқығы — «Operating a Digital Asset Trading Facility».
6. Төрт тізілімнің бәрін бірден өтудің ең жылдам жолы — чекер, ол БСН бойынша да іздейді. Қадамдық нұсқаулық — криптобиржа лицензиясын қалай тексеру керек деген жауапта.

Алаң бірде-бір тізілімде болмаса не істеу керек?

Оның қазақстандық реттеуі жоқ деп санап, таңдау кезінде осыны ескерген жөн. Тізілімдерде болмау автоматты тыйымды білдірмейді: AFSA тыйым салынған платформалар тізімін жүргізбейтінін тікелей жазады. Бірақ бұл дау, тұтынушы құқығын қорғау және қаражаттың сақталуы қазақстандық реттеушімен қамтылмайтынын білдіреді — мәселені алаң тіркелген елдің құқығы бойынша шешуге тура келеді.

Чекердің бос жауабы нені білдіретіні «AFSA тізілімінде жоқ» нені білдіреді деген жауапта бөлек талданған. Биржа жүргізуге құқығы бар компаниялардың толық тізімі — Қазақстандағы лицензиясы бар криптобиржелер мақаласында. Мәртебелер мен мерзімдердің өзгеруін тізілім оқиғаларының лентасында қадағалаймыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

Ескертпе. Материал ақпараттық сипатта және инвестициялық ұсыныс болып табылмайды. Біз қандай активтерді сатып алу немесе сату керегін кеңес етпейміз және бағамдарды болжамаймыз. Цифрлық активтермен операциялар салынған қаражатты толық жоғалту қаупімен байланысты. Тізілімдер арасындағы алшақтықты біз екі ресми дереккөздің фактісі ретінде келтіреміз және одан қандай да бір компанияның жұмысының заңдылығы туралы қорытынды шығармаймыз: нормаларды түсіндіру — мемлекеттік органдардың құзыреті. Деректер екі тізілімнің де 2026 жылғы 2 қыркүйектегі жүктеуі бойынша келтірілген, мәртебелер өзгереді — операция алдында тексеріңіз.